香港警方捣破诈骗财务公司贷款集团 拘捕9人


 发布时间:2021-04-14 11:58:40

澳门警方25日瓦解回归以来最庞大的高利贷犯罪集团,集团在澳门运作超过12年,初步推测涉黑帮背景。行动中拘捕一名澳门本地主脑和12名本地、香港和内地的集团成员,搜出2500百张借据和100本数簿。警方翻查所有借据,已计算出涉及借贷金额超过5亿元(澳门币,下同),若加上数簿内的借贷金额,相信金额可能更庞大。警方现正追缉最少10多名涉案嫌犯。澳门警方情报及支持厅于2010年中收到情报,有高利贷犯罪集团活跃于澳门各娱乐场。警方侦查员经过深入调查后,掌握犯罪集团的犯罪情况,锁定集团位于皇朝区星豪庭租用一个单位作窝点,作为集团的账房,收藏大量犯罪资料。警方动用大量的人手,经过3年调查,见时机成熟,前日下午五时采取大规模行动。警察推测集团借贷大小通吃,客人主要以香港人为主,其次是内地人。

警方在窝点、疑犯身上及疑犯的住所搜出两封内有360元的利市,相信为黑帮入会仪式之用,怀疑涉黑帮背景。警方调查发现,账房至少有3名成员轮更驻守,10名“档头”分布在不同的娱乐场,每个“档头”有4至10名手下,主要负责物色赌客,当发现有赌客输光金钱时,即上前游说借钱。当赌客愿意借钱翻本,即通知“档头”,由“档头”作出借贷的决定。当“档头”与赌客达成借贷协议后,会联络账房成员到有关娱乐场,用现金买筹码或签数提取筹码。放数的条件有3种,包括客人在投注时不论输赢,都要被抽取投注额一成作利息;当为客人买码时抽取3成作利息;客人投注百家乐以8点或9点赢出时,要被抽取投注额3成作利息。当客人输光金钱后,集团会派人将债仔押送到香港或内地,确定居住地点,再跟进追数;或将债仔卖断予其它犯罪集团收数。

近年内地艺人齐齐跻身点金胜手,早前女星赵薇入股阿里影业,趁高位套现近十亿港元,令人啧啧称奇,更被誉为影视界新一代“女股神”。另一艺人Angelababy(杨颖)更大搞创投基金,誓要成为投资有道的女人。身处美国的Angelababy经纪人Kim回复香港《大公报》查询时,确认Angelababy成立创投基金AB Capital,不过对于Angealababy涉足金融界的原因及有关投资基金的规模,Kim一律不作回应。据了解,AB Capital首批合作的企业,包括海外购物网“洋码头”,还有以出品排毒蔬果汁见称的“HeyJuice”,不过具体的投资金额、作价、占股比例等详情均无对外公布。其中,隶属北京和聚网络科技的“HeyJuice”,在2013年成立,主要针对女性爱健康一族,去年配送超过100万瓶蔬果汁。该公司的投资者阵容包括京东商城创始人兼首席执行官刘强东、分众传媒董事局主席兼首席执行官江南春,还有两间风险投资公司,包括红杉资本及北京联创策源。

至于近年兴起的网购风,也成为Angelababy的投资对象,以她首批投资之一的“洋码头”为例,该公司在美国纽约、英国伦敦、日本东京等地,已建成10个大型国际物流仓储中心。该公司今年初亦完成B轮约1亿美元(约7.8亿港元)融资。近年艺人跨界投资的例子不少,如Angelababy的另一半黄晓明,去年7月与艺人李冰冰、任泉联合创办投资基金“Star VC”,投资互联网创业公司,据悉,“Star VC”首批投资项目有流行服饰平台“韩都衣舍”,以及和短视频分享应用程序“秒拍”。

贷款中介公司常以“不成功、不收费”、“低息”等作广告招徕。香港消委会去年接到有关私人贷款的投诉有92宗,总金额达918万元(港币,下同),最大宗的投诉金额达600万元,有关投诉主要是销售手法及收费争拗。另外,消委会亦发现若将中介公司收取的手续费或顾问费连同利息一同计算在内,有关贷款的实际年利率将大大提高,部分更可能高达60厘,已违反《放债人条例》所订明的放债息率上限。消委会宣传及小区关系小组主席许敬文昨表示,去年共收到92宗有关私人贷款的投诉,较前年73宗上升26%;而投诉牵涉的总金额由2012年426万元增至去年918万元,升幅逾倍。然而,消委会在2011年至2013年收到关于私人贷款的投诉中,有46宗涉及不良营商手法,其中16宗涉及贷款中介公司,占约35%。

不借钱需付手续费20万 许敬文解释,近年贷款公司的营商手法备受关注,这类的贷款中介公司主要吸引急需现金周转或信贷记录较差的消费者,令他们误信中介公司可助他们成功获得贷款。其中一个个案有贷款中介公司职员表示,可以替投诉人林先生向银行商讨借贷600万元,更强调“不成 功、不收费”。林先生因此不虞有诈,遂签署文件。当该职员其后再致电林先生是否接受该笔贷款,他称不接受,惟该职员指“成功”的定义是由其公司决定,而且已有财务机构批准林先生的借贷申请,故即使不接受贷款,亦需支付手续费20万元。中介公司其后更入禀小额钱债审裁处向林先生申索,但最后撤销申索。许敬文称,贷款中介公司经常以“不成功、不收费”作招徕,令消费者以为如果最终没有完成交易,则不会被征收任何费用。

但有关公司往往对贷款相关的资料含糊其词,收费和信息透明度不高,亦没有充分解释“成功”的定义。超放债息率上限属违法 他续指,若将中介公司收取的手续费或顾问费等一并计算在借贷成本内,有关贷款的实际年利率便会更高。有部分不法的放债人或因此利用贷款中介公司,试图收取高于《放债人条例》所订明的放债息率上限,即为实际年利率60厘,属于违法行为。消委会总干事黄凤娴亦表示,去年终审法院曾处理一宗上诉许可申请,案情指一名借款人透过一间贷款公司,获一间持有放债人牌照的财务公司批核6000元的贷款,但因而被要求向该贷款中介公司及一间担保公司支付酬金和手续费,合共5300元,因此在该项贷款中最终实际只获得700元。

她指,法庭裁定有关公司的涉案人士违反《放债人条例》第29(10)条罪名成立。终审法院的法官在判词中指出应尽快杜绝该类无良剥削,以保障弱势的借款人。加强抽查杜绝不良销售 消委会表示,贷款中介公司一般会透过电话招揽生意,并向有意借贷的消费者声称可联系银行或放债人,以增强借贷人信心,惟消费者无法得知该等声称的真确性。消委会续指,若贷款中介公司与放债人之间合谋,而中介公司有收取借款人任何费用,就已经违反《放债人条例》。消委会提醒有意借贷的消费者,要小心衡量是否需要光顾贷款中介公司,以及衡量经贷款中介公司取得贷款所涉及的风险及利益,并须留意不同计划的借贷实际年利率差距。同时,亦建议政府检讨现行的监管是否足够,例如加强抽查持牌财务公司与贷款公司有否共谋向借款人收取报酬等,以杜绝不良放债手法。

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